4月19日，銀保監(jiān)會發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，近期銀保監(jiān)會通過日常監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，個別網(wǎng)站發(fā)布“中國時(shí)間銀行上市”等虛假信息，且有名為“時(shí)間銀行”的移動應(yīng)用程序（APP）以公益養(yǎng)老為名目開展投資活動。

銀保監(jiān)會表示，從未批準(zhǔn)設(shè)立“中國時(shí)間銀行”，相關(guān)網(wǎng)站、社交平臺、APP等所稱“中國時(shí)間銀行”有關(guān)內(nèi)容均為虛假消息，相關(guān)投資活動涉嫌違法犯罪，請公眾謹(jǐn)慎辨別，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

同時(shí)，以“時(shí)間銀行”命名網(wǎng)站、APP、微信公眾號、自媒體賬號等行為，涉嫌違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十一條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條“未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)……任何單位不得在名稱中使用‘銀行’字樣”、“未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動”的規(guī)定。

銀保監(jiān)會表示，銀保監(jiān)會已與國家網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、市場監(jiān)管總局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范“銀行”字樣使用有關(guān)事項(xiàng)的通知》，在全國范圍內(nèi)開展了違法使用“銀行”字樣專項(xiàng)清理整治活動，部分違法行為已得到糾正。銀保監(jiān)會將會同有關(guān)部門常態(tài)化做好規(guī)范“銀行”字樣使用工作，清理虛假網(wǎng)絡(luò)信息，整治違法違規(guī)行為，維護(hù)良好市場秩序。

在銀保監(jiān)會之前，民政部已就“時(shí)間銀行”App發(fā)文示警。

民政部統(tǒng)一回復(fù)表示，該部已發(fā)布《關(guān)于警惕不法分子涉嫌偽造民政部文件等違法活動的聲明》，并強(qiáng)調(diào)“請勿相信上述偽造文件，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。也可登錄民政部官方網(wǎng)站，在政府信息公開專欄查詢我部主動公開的政策文件，便于對比印證”。

此前，民政部官網(wǎng)于3月15日發(fā)布了《關(guān)于警惕不法分子涉嫌偽造民政部文件等違法活動的聲明》。

民政部在聲明中表示，從未單獨(dú)或聯(lián)合印發(fā)過《“時(shí)間銀行”十四五規(guī)劃（2021-2025）國家戰(zhàn)略項(xiàng)目》（民發(fā)〔2022〕78號）、《關(guān)于設(shè)立<時(shí)間銀行志愿者協(xié)會>的實(shí)施辦法》（民發(fā)〔2022〕172號）、《<關(guān)于建立時(shí)間銀行線上云社區(qū)補(bǔ)貼制度>的通知》（民聯(lián)發(fā)〔2022〕182號）、《關(guān)于設(shè)立“時(shí)間幣（TIME）”獎勵機(jī)制規(guī)范細(xì)則》、《<進(jìn)一步完善中國時(shí)間銀行全國統(tǒng)一建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)>的通知》（民發(fā)〔2023〕198號），以上5個文件均系偽造。民政部也從未登記過名為“時(shí)間銀行志愿者協(xié)會”的組織。